AML und Verifizierung bei Misty Casino

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht erst auf Anordnung, sondern von Anfang an. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt. So wissen Sie vor Ihrer ersten Auszahlung genau, woran Sie sind.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Misty Casino wird von der Misty Gaming AG mit Sitz in Zug betrieben und ist seit unserer Gründung im Jahr 2021 unter der Lizenz der Curaçao eGaming Authority (Lizenz OGL/2021/014/7845) tätig. Damit unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets sowie den internationalen Standards der FATF. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Konten.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, sobald die Prüfung dies verlangt, und wir melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Meldestelle. Unsere Compliance-Abteilung ist personell vom operativen Geschäft getrennt und rapportiert direkt der Geschäftsleitung. Kein Bonus, kein VIP-Status und kein Umsatzvolumen führt dazu, dass wir eine Prüfung aussetzen.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und laufender Betrieb
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Prävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in zwei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisiert, und Sie bestätigen Ihre Volljährigkeit. Die vollständige Prüfung Ihrer Dokumente führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsbeträge, bei ungewöhnlichen Mustern oder bei Änderungen Ihrer Kontodaten eine erneute Verifizierung verlangen.

• Bei der Registrierung: automatisierte Identitätsprüfung der Basisdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen
• Bei verdächtigen Transaktionsmustern oder widersprüchlichen Angaben

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Prüfung brauchen wir drei Dokumentengruppen. Laden Sie diese direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch, niemals per E-Mail oder Chat.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Adressnachweis: Strom-, Wasser- oder Internetrechnung, max. 3 Monate alt, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kopie der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) oder ein Kontoauszug für TWINT, PostFinance oder Banküberweisung

So läuft die Verifikation ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Liegen alle Dokumente in ausreichender Qualität vor und sind sie widerspruchsfrei, erhalten Sie die Bestätigung oft schon am selben Tag. In Einzelfällen, etwa bei Fremdsprachen-Dokumenten oder Namensänderungen, kann die Prüfung bis zu 48 Stunden dauern. Sie erfahren den Abschluss per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

• 1. Persönliche Daten im Profil vollständig ausfüllen
• 2. Automatisierte Identitätsprüfung abschließen
• 3. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und das vollständige Dokument sichtbar
• 4. Upload über den gesicherten Bereich in Ihrem Konto
• 5. Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und sie werden auf Servern gespeichert, auf die ausschliesslich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung zugreifen können. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der AML-Gesetzgebung verlangt dies. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen automatisch.

Warum wir Herkunft nachweisen

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder wenn ein Einsatzverhalten nicht zu den bisherigen Angaben passt, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensäusserung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Geldeingängen, einen Kauf- oder Erbvertrag oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Legen Sie uns die Herkunft der verwendeten Gelder so konkret dar, dass wir den Weg nachvollziehen können. Floskeln ohne Beleg genügen nicht.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten miteinander ab und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, bei TWINT also via TWINT, bei Visa via Visa. Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto aus.

Wir erheben keine eigenen Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen. Die folgenden Limits und Bearbeitungszeiten gelten für alle Spieler von Misty Casino, ohne Ausnahme und ohne Verhandlung.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Massnahmen bei fehlgeschlagener Prüfung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, blockieren wir Auszahlungen und setzen das Konto schrittweise still. Sie erhalten dafür eine klare Frist, in der Regel 14 Tage. Ein- und Auszahlungen bleiben während dieser Zeit ausgesetzt; laufende Einsätze wickeln wir ordentlich ab. Nach fruchtlosem Fristablauf schliessen wir das Konto endgültig und zahlen ein vorhandenes Guthaben auf ein Konto zurück, dessen Inhaberschaft wir geprüft haben.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, liegt eine Kopie oder Verfälschung vor oder bestehen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei, behalten wir uns die sofortige Kontosperrung und die Meldung an die zuständige Behörde vor. Wegen der gesetzlichen Meldepflicht dürfen wir Ihnen eine erfolgte Meldung in solchen Fällen nicht mitteilen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• 14-tägige Frist zur Nachreichung von Dokumenten
• Definitive Kontoschliessung nach fruchtlosem Fristablauf
• Sofortige Sperrung und Meldung bei Dokumentenfälschung oder Betrugsverdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und alle Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung, also ab der Kontoschliessung. Diese Frist schreibt die AML-Gesetzgebung unseres Lizenzgebiets vor. Hintergrund ist einfach: Behörden können Geldwäscheermittlungen auch Jahre später noch an uns herantragen, und wir müssen die damaligen Vorgänge belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht, die dagegen spricht. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten unter [email protected] Auskunft darüber verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Misty Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sobald alle Dokumente vollständig und lesbar hochgeladen sind. In Einzelfällen, etwa bei Dokumenten in Fremdsprachen, dauert die Prüfung bis zu 48 Stunden.

Warum muss ich bei der Auszahlung dasselbe Zahlungsmittel verwenden wie bei der Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Drehscheibe für Geldflüsse missbraucht wird. Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto aus.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis führen wir keine Auszahlung durch. Sie erhalten eine Frist von in der Regel 14 Tagen; danach schliessen wir das Konto und zahlen das Guthaben nach Prüfung der Konto- Inhaberschaft zurück.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, gespeichert werden die Dokumente so, dass ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeitende Zugriff haben. Nach fünf Jahren ab Kontoschliessung löschen wir die Unterlagen.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten automatisiert. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei auffälligen Beträgen oder Mustern auch früher.